Осторожно! Мошенники! Вместо кредитной карты — развод на деньги

Подбор карт
5 000 руб. 1 000 000 руб.
кредитные
со снятием наличных
с доставкой
Подобрать

— «Как заработать миллион рублей?»
— «Элементарно! Нужно всего-то собрать по одному рублю с миллиона человек!»
— «Вопрос заключается лишь в том, как убедить их в этом?»


Все мы знаем, что существует множество вариантов обогащения, в том числе не совсем законных - «мошеннических». С одним из видов мошенничества, о котором пойдет речь в данной статье, мы познакомились более года назад, в момент, когда начали отвечать на первые вопросы от посетителей нашего сайта.

Первое упоминание о мошенниках мы получили от Ирины:

«Я заказала кредитную карту, мне прислали ее, но я должна за нее заплатить 830 рублей при получении. И еще что-то меня смущает, я не могу найти такой банк в Туймазы 5. Не могли бы Вы мне подсказать, существует ли такая компания "Финанс" и выпускают ли они карты "Платинум"? Уж больно подозрительно, что нет ни одного контактного телефона и точного адреса местонахождения! Заранее спасибо.»

Изначально, мы не придавали данному явлению какого-либо особого значения, предположив, что это кратковременный и легко отслеживаемый вид незаконного заработка. Но каково было наше удивление, когда подобные письма стали приходить снова и снова. Практически ежедневно в нашу почту поступают вопросы от обманутых заёмщиков. И так продолжается на протяжении целого года!
Больше года злоумышленники успешно обманывают доверчивых граждан. Почему? Как это работает?
Почему люди «клюют» на эту удочку?
Проанализировав несколько сотен вопросов наших посетителей, мы пришли к пониманию общих черт, присущих каждому из обманутых заемщиков:
1. Плохая кредитная история. Это наиболее распространенная причина, по которой люди, бездумно направляют свои персональные данные мошенникам. Действительно, в критической ситуации, когда деньги нужны «Здесь и сейчас», а банки отказывают в получении кредита, каждый будет перебирать множество вариантов поиска «спасительной соломинки». На это и рассчитывают подобные махинаторы.
2. Большая нагрузка по кредитам. Порой, оформляя потребительский кредит на что-нибудь «очень важное», люди не всегда правильно рассчитывают свои финансовые возможности, или же невнимательно читают банковский договор, и долгожданная покупка становится далеко не в радость, а словно ярмо висит на шее и давит ежемесячными обязательствами по погашению кредита. Конечно, бывают и непредвиденные обстоятельства, такие как болезнь, травма или увольнение. В этом случае, как решение данной проблемы, временами, приходит мысль о рефинансировании текущих кредитов на более дешевые или с длительным сроком погашения. И здесь злоумышленники «тут как тут».

Огромная сумма, длительный срок займа, более чем лояльная ставка по кредиту. Не правда-ли заманчивое предложение? Очень! А «Преимущества» не оставят сомнений даже у самых бдительных заемщиков.
3. Любопытство. Да, именно любопытство и присущее только нашему человеку «Авось!» — еще один расчёт тех, кто хочет поживиться Вашими деньгами. Ведь заполнить заявку на кредит очень просто и быстро, и, на первый взгляд, ничем не рискуя. Тем более, что практически каждый банк, сегодня, предлагает оформить онлайн кредит на своем сайте.
Как мошенничество работает?
Схема данного обмана очень проста и не требует длительного времени для подготовки, поэтому при появлении проблем с одним из проектов, вместо него запускаются еще и еще.
1. Название. Один из важнейших пунктов подготовки - это придумать название карты. Оно не должно вызывать сомнения у посетителя, а наоборот - усилить доверие. Именно поэтому, наиболее известные «кредитные» карты это:
— «Финанс Платинум»;
— «Виза Евразия»;
— «Кредит Стори»;
— «Мега Карта».
Мы уверены, что с течением времени данный список будет только увеличиваться, но новые названия останутся схожими с вышеперечисленными.
2. Сайт. Для того, чтобы завладеть персональными данными пользователей — нужен инструмент. Сайт. Причем, совершенно не важно, что сделать его даже без предварительной подготовки — дело нескольких часов. Главное условие — на сайте должна быть форма сбора данных — анкета. Обязательные пункты анкеты это «ФИО», «Адрес» и «Телефон». Остальное не так важно, но для «солидности», как правило, добавлены и другие пункты.

Обратите внимание — никаких контактных данных, лицензий, дополнительных услуг, присущих каждой кредитной организации. Только анкета и «выгодные» условия.
3. Колл-центр. Обработкой каждой из заявок на кредит, так или иначе, должен кто-то заниматься. Как правило, после заполнения такой анкеты на Ваш мобильный телефон поступает звонок или смс-сообщение, следующего содержания:

«Вам одобрена кредитная карта с лимитом до 700 000 рублей. Документы отправили по почте (анкету, договор). Оплата при получении наложенным платежом 1390 рублей. Получите. Заполните и отошлите.»

Здесь присутствует важный момент — сколько бы Вы ни старались связаться по номеру, откуда пришел звонок или смс — ответа Вы не получите. Главное злоумышленники уже сделали — дали надежду на скорейшее решение всех Ваших финансовых проблем.
4. Способ сбора денег. Вариантов как отобрать Ваши деньги мы насчитали несколько. Наиболее распространенный и эффективный — отправка «кредитной» карты по почте — «наложенным платежом». К сожалению, большое количество несостоявшихся заемщиков идут на поводу своего любопытства и выкупают письмо. «Почта России», после оплаты такого платежа, обратно денег не возвращает. А в конверте, в лучшем случае оказывается «фальшивая» пластиковая карта или календарь, похожий на долгожданную кредитку. Вот что пишут наши пользователи об этом:

«Карта премиум-это на самом деле лист формата А4 где представлены различные варианты кредитования, без справок о доходах и поручительств. В конверте который вам приходит на почту нет никакой карты, в нём находятся 4 листа бумаги формата А4 (анкета, карта премиум и 2 благодарственных письма от компании финанс). 830 рублей Вы платите за листок бумаги А4 (так называемая карта).»

Как понимаете, денег никто в реальности так и не увидел.

Есть и другие разновидности вымогания денег:
— оплата за «выпуск карты» посредством отправки смс-сообщения на платный номер,
— оплата при доставке курьерской службой,
— внесение денег на счет мобильного телефона за «активацию» фальшивки,
— перевод на карту Сбербанка.

Все способы объединяет одно — сначала платит всегда заёмщик, причём всегда дистанционно! А после того, как деньги попали махинаторам, искать становится уже некого.

Как не попасться мошенникам?
На самом деле, оформить кредит через интернет — это вполне реальная возможность. Например, наш сайт (Креднал.ру) сотрудничает с рядом известных кредитно-банковских учреждений, предоставляющих для своих будущих клиентов возможность получить решение по кредиту не выходя из дома — посредством онлайн заявки на кредит наличными или кредитную карту.

Главное — помнить простые правила:

1. Ни один из известных нам банков не требует предоплаты за выпуск и предоставление кредитной карты;
2. Все комиссии, предусмотренные банком — списываются автоматически с активированного кредитного счета самой карты или же включаются в процентную ставку по кредиту. Ни о какой «оплате за доставку» речи быть не может;
3. На сайтах банков (фин. учреждений) всегда имеется контактная информация (адреса, телефоны, почта, обратная связь), а также номер лицензии, подтверждающей право на финансовую деятельность;
4. Любой уважающий себя банк, заботится качеством своего сайта, делая его максимально привлекательным и удобным для пользователей. Банковские сайты никогда не похожи на «одностраничники» или «сайты-однодневки»;
5. Подозрительно выгодные условия — признак мошенников. Каждая финансовая организация, в первую очередь, заботится об получении прибыли. Поэтому все «черные списки», «бюро кредитных историй», «звонки родственникам и на работу» направлены для того, чтобы выявить потенциальных неплательщиков, и как следствие — уменьшения убытков.

Что делать, если все-таки попался?
Если Вы только получили уведомление от «Почты России» о необходимости произвести оплату наложенного платежа, но еще не оплачивали его — ни в коем случае не оплачивайте!!! Через несколько дней (около 30) письмо вернется отправителю и уже ему придется оплачивать пересылку в обе стороны.

Какие-либо конкретные рекомендации по поводу того, что необходимо делать, если Вы все-же стали жертвой мошенников и оплатили фальшивую кредитку, привести сложно, но оставлять злоумышленников безнаказанными ни в коем случае нельзя. Поэтому, мы рекомендуем следующее:

1. Если в анкете на несуществующую кредитную карту Вы указывали свои паспортные данные, то лучше всего постараться сменить паспорт. В нашей практике мы уже сталкивались с оформлением кредита по утерянным документам, поэтому доказательство того, что возможный кредит оформили не Вы — только плюс;
2. Напишите заявление в полицию. Да, сумма небольшая и навряд ли правоохранительные органы станут расследовать одно такое заявление. Но обманутых людей множество! И если хотя-бы часть напишет о данном преступлении, то шансы на расследование существенно возрастут. И как минимум, мошенники не смогут чувствовать себя в безопасности, а следовательно не станут так нагло обманывать людей и дальше. Ваше заявление может стать решающим!
3. Расскажите об этом мошенничестве всем знакомым! Предупрежден — значит вооружен! А с теми возможностями, которые предоставляют нам социальные сети — это дело займет всего пару секунд. Не поленитесь, нажмите «Рассказать друзьям» в конце статьи.

Желаем Вам встречать на своем жизненном пути только честных людей! Ваш Креднал.ру



Рассказать друзьям:




2023-02-24 266K 124
Пожалуйста, оцените статью:ХорошоПлохоРейтинг: 4.8/51 - 91 оценка
Комментарии 124
Любовь
3 года назад
Подала заявку на займ без предоплат при личной встрече. Отозвались четыре человека. Из них три откровенных мошенника, а про четвертого точно сказать ничего не могу. Подписанное сообщение его именем было настолько оскорбителтным и вульгарным, сплшной черный зэковский мат в мою сторону. Я написала Алексею, что я возмущена и так этого не оставлю. Он отрицает, что ничего подобного не писал. Я отозвала свою заявку с Вашего сайта сегодня. Как Вы можете пропускать такие оскорбительные сообщения!
Александра
4 года назад
CanberraFB якобы банк, одобрил кредит мне на 600 тысяч рублей, просит подтвердить номер банковской карты в ВТБ банке, разместив на нем 1524 рубля ровно, и потом переведут мне на эту карточку (настоящую, дебитовую) деньги. Но, думаю, не переведут, и размещать 1524 рубля я не стала.
Креднал.ру
4 года назад
Здравствуйте, Александра. Правильно сделали.
Роман.
4 года назад
Александр, здравствуйте. Сам сейчас общаюсь с "оператором" из этого банка. С первых его слов засомневался. Операторы банков не ставят так диалог. Сайт, да есть у них, но номер указанный в нем с 2001 по 2014год пренадлежал ООО глобаль м. А на сайте указано существование этого банка с 2002года. По адресу указанному на сайте нет такой организации. Это 101этажная высотка, 416 организаций в ней размещены. Из банков есть СКБ и ВТБ, нашего банка там нет. Да и вообще в 2гиз такой организации нет. Нигде больше в интернете нет.
Вывод скорее всего обман.
Я из Владивостока.
Александр
4 года назад
Позвонили с Подмосковья сказали что мне выслали кредитную карту с наложенным платежом который составляет 6000рублей отправитель брокер стоит оплачивать илине
Александр
4 года назад
Предлагают взять кредит дистанционно, АО "СтандартИнвест Банк" Официальный сайт: www. ао-инвест. рф
Горячяя линия:
8-(495)-203-44-18 но просят перевести деньги за договор 4000 сайт настоящий вроде, как быть не скажите! ?
Креднал.ру
4 года назад
Здравствуйте, Александр. Настоящий банк не просит предоплат.
Максим
4 года назад
Я тоже попался на удочку как последний, , , , по телефону звонят якобы представитель банка и говорят что с моей кредитке хотели снять деньги давайте из переведём чтобы не кто не добрался до них не когда так не делайте это развод
Александр
4 года назад

Оберегайтесь мошенников!
Пономарёва Елена Викторовна предлагает финансовую помощь
из средств личных сбережений на длительный срок под низкий процент.
Требует предоплату. После получения предоплаты исчезает, на телефон
не отвечает. Вот её данные: г. Барнаул, ул. Гущина д. 176 кв. 56,
т. 7-913-226-40-93, эл. почта andrei. ponomarev. 1953@mail. ru
Я один из многих, кто стал её жертвой. Кредита нет, а предоплату
возвращает уже пол года. Александр.

Алексей
4 года назад
Позвонили по номеру 7 4951488010 спросили алло меня слышно? . потом заговорил робот вам одобрен кредит до 1000000 р. если согласны нажмите 1 если нет нажмите 0 я нажал 0! вопрос что произойдёт? и смогут ли на меня взять кредит или перевести с имеющихся карт деньги
Наталья
4 года назад
Хотела взять 2000 на пенсионную карту, позвонили просили подтвердить перевод 45000 не понятно кому! Пришлось блокировать карту и заказать новую! ОПАСАЙТЕСЬ ЭТИХ С САЙТОВ И ДЕЛАТЬ ЗАЯВКИ ПО интернету! № 7499-939-80-90!
Ddddd
4 года назад
Аписано здесь и что пишут в нете - еще никто толком даже не начал. Вопрос в том - почему все молчат? Или тыща рублей не стоит в
Показать ещё комментарии (114)
Ольга
4 года назад
Боже, как поздно я наткнулась ра ваш сайт и вашу статью! Поступил звонок из так называемого Сфера -Финанс банка с предложением уже одобренного кредита на сумму 900000. Я хотела рефинансировать имеющиеся кредиты и подала заявку на сайте Банки. ру. Была спокойна и не подозревала обмана. И тут началось:перевести 15700 за зачисление кредита, оформить страховку(требование Центробанка), оплатить услуги транспортной компании. В итоге около 100000. Это я сейчас понимаю, что ошиблась.
Любовь
4 года назад
Сегодня звонили с номера 89120011742 сказали что так как я неоднократно расплачивалась с карты виза мастеркад мне предоставлена особая карта, спросили как ко мне обращаться, я сказала имя и отчество и девушка на том конце провода затарахтела как заведенная, сбивая меня с толку и не давая мне возможность подумать и задать ей вопрос, она сказала что карта на 10 лет без оплаты годового обслуживания, что я могу расплачиваться ей в магазинах без переплаты, а проценты будет уплачивать магазин, и что мне доставят ее по адресу и не дожидаясь пока я ей что-либо отвечу она переключила меня на другую девушку, та стала спрашивать адрес доставки карты, а я, честно говоря офигела от того что предлагают и мне не верилось в то что банки могут в ущерб себе пойти на такие условия, поэтому меня интересовал такой вопрос - какой банк они представляют, а они явно заставляли спешить с ответом адреса, когда вместо адреса я стала настойчиво спрашивать название банка, девушка переспросила: Вы ответили как вас зовут оператору, я говорю да- так то, и опять повторяю свой вопрос, не смотря на ее требования адреса, и тогда она резко отвечает спасибо, до свидания и бросает трубку, я все также офигеваю, разговор длился очень мало времени и как-то спешно, я даже немного обиделась вначале, а потом посмотрела номер, а номер то обычного телефона! И тогда, я поняла что это какой то хитрый развод, возможно мошенники владеют какой то информацией частично и могут оформить кредит или присоединиться к моей карте или еще что то, позвонила в банк, дала номер этого телефона службе безопасности.
Елена
4 года назад
Добрый день! Подскажите пожалуйста, вопрос вот в чем. Нужно срочно рефинансирование. В банках отказывают из за фин. нагрузки. Хотя работаю официально и заработная плата хорошая! просрочек нет. Предлагают получить кредит через своего сотрудника в банке. Но для исправления моей кредитной истории, подготовкой документов нужно заплатить 14000. Мошенники? или может кто то действительно воспользовались такими услугами? Какой то замкнутый круг получается.
Пётр Владимирович
6 лет назад
Один небезызвестный банк предложил мне кредит со странным спец предложением - пополнять кредитную карту на сумму значительно большую ежемесячного платежа по списанию кредита. По этому пункту договора, если я не пополняю кредитку до нужной суммы, со следующего месяца процент кредита увеличивается с 14% сразу до 35, 9% - законно ли это, если в СМС они предупреждают лишь о сумме для списания и умалчивают о сумме пополнения карты по спец предложению? Кроме того, на онлайн сайте банка в разделе договора не упоминается о спец предложении и о состоянии дел по нему, что введёт любого клиента в заблуждение! При этом сотрудник банка негласно заявляет, что в случае проблем, дело по кредиту передадут другой кредитной организации - намекает на коллекторов. Возможно ли оспорить подписанное мной спец предложение банка в данной ситуации и вносить на кредитную карту лишь ту сумму, о которой банк сообщает в СМС и на странице договора в онлайн банке?
Владимир
6 лет назад
Сделал онлайн-заявку на кредит в банк старт перезвонили сказали что нашли такой банк который даст кредит но сумма мин 300000 сказали придёт курьер документы будем оформлять в сбербанке срок 3 года платёж 10250 ну это нормально только не обман ли это
Сергей
6 лет назад
Здравствуйте. скажите пожалуйста вот компания предлагает 1000000 под выгодный процент. В налоговой инспекции она числится. это не развод?
Марина
6 лет назад
Как проверить, существует ли такой банк, ? который без проверок одобряет сразу кретит, ?
Марина
6 лет назад
Скажите ка можно загнать в тупик банк который требует предоплаты за перевод денег. Каким вопросам?
Аниса
6 лет назад
Позвонили сегодня, московский кредитный банк, вам одобрен кредит в размере 100000 руб, но прежде чем получить нужно оплатить на счёт через терминал 4900 руб. и потом у вас на вашем счету будет 104900, это форменный развод, я права?
Креднал.ру
6 лет назад
Аниса, да. оплата перед получением денег и подписанием договора - означает неправомерные действия со стороны организации.
Дмитрий
6 лет назад
Могу ли я взять сумму 2 000 000 рублей, без справок и поручителей?
Креднал.ру
6 лет назад
Дмитрий, к сожалению, без справок вероятнее всего получить суммы до 300 тысяч (при прочих отличных условиях). Для столь значительной суммы, какую Вы хотите, поручительства и справок будет также недостаточно.
Юрий
6 лет назад
А можно ли кому верить? и как узнать действительно порядочных кредитодателей
Креднал.ру
6 лет назад
Юрий, на нашем сайте Вы можете найти проверенные банки и МФО в соответствующих разделах.
Анна
6 лет назад
Кред. карту одобрили, сказали приехать в др. город подсунули какие то бумаги которые я подписала, а карту естественно нет! Есть ли угроза того что они могут оформить кредит без меня?
Креднал.ру
6 лет назад
Анна, оформить кредит в лицензированных учреждениях без Вашего ведома - маловероятно. Но, могут быть и другие риски, в зависимости от содержания документов, которые Вы подписали.
Аян
6 лет назад
Мне позвонили из номера 79032499513 там голосом робота мне сказали что мне одобрен кредит и нажать 1 я нажал после чего сразу сбросили и уже абонент скажите что это было
Креднал.ру
6 лет назад
Аян, судя по цифрам - это номер мобильного телефона. Возможно, Вам позвонил рекламный робот.
Ирина
6 лет назад
У меня попросили прислать копию паспорта и снилса и фото карты. сказали что это личный банк зевс. что это мошенники?
Маргарита
6 лет назад
Здравствуйте! Я оставила онлайн заявку на кредит! Вчера звонили из "моспроектбанка" (так представились)! Предлагают кредитную карту! Я попросила скинуть мне ссылку чтобы я ознакомилась с этим банком в интернете, мне оиветили дважды что ссылку отправили, но я так ничего и не получала. Потом попросила продиктовать мне сайт банка, дали mpbmony. ru, зайти пыталась, но не смогла. Предлагали доставку карты домой, оплата при получении 3. 400 рублей. На мои предположения о мошенниках, мне сразу сообщили, что курьер принесет карту и договор. подписав договор, вместе с ним пойдете к любому банкомату, активируйте карту, увидите лимит, попробуйте снять деньги, и только потом оплатив услуги курьера вы его отпускаете. Вот такие были их условия, а я побоявшись что это мошенники позвонила, отклонила заявку.
Напишите комментарий
Текст комментария (минимум 30 символов)
Имя, как к Вам обращаться?

Отвечаем на Ваши вопросы

Анатолий
02 августа 2021
zaimmy24.ru – как получить деньги?
Приветствую! Сегодня мне пришло сообщение что мне одобрили 15000 рублей и я могу получить их на zaimmy24.ru, но там снова просят заполнить анкету. Почему? Как я могу получить деньги?
Челябинск
Читать ответ
Анна
01 августа 2021
cmc7.ru – как получить займ?
Добрый вечер. Мне сегодня пришла смс от cmc7.ru, что я могу получить деньги на свой карту. Но при переходе по ссылке ничего нет. Как я могу получить займ?
Челябинск
Читать ответ
Ольга
31 июля 2021
cashr.ru – как быть если заявка на займ не подавалась?
Подскажите пожалуйсто, мне пришла смс на телефон: Поступило 26840 в ваш кабинет-cashr.ru/QqNrRw. Я не подвала никаких заявок и не оставляла свои данные. Как мне быть? Помогите
Москва
Читать ответ
Александр
28 июля 2021
Gold Card – что это?
По почте получил Gold Card. Требуют 8640 рублей для активации карты. Сомнения есть, что она действительна (подлинная). Подскажите, что это? Стоит ли её активировать?
Ставрополь
Читать ответ
Ксения
27 июля 2021
cashni.ru – как сделать вывод средств?
Мне пришло смс: исполнено 16930 рублей на карту **7682 на cashni.ru/52167565. Как мне сделать вывод денег?
Нижневартовск
Читать ответ
Гоголев Евгений Евгеньевич
26 июля 2021
bumaney.ru – как отменить подписку?
Как отменить подписку на сервис ВЫДАЧА 11520 рублей оформлена bumaney.ru/52118317?
Москва
Читать ответ
Марина
25 июля 2021
Где взять кредит гражданам Украины в России?
У гражданка Украины. Могу я получить кредит в Москве или получить кредит у частного кредитора? Как оформить по украинскому паспорту или загранпаспорту?
Москва
Читать ответ
Галина
24 июля 2021
Уралсоюз банк – можно ли взять кредит на карту?
Мне позвонили с Уралсоюз банка и сказали, что одобрили кредит, но это Москва, а я живу на Урале. Мне предложили перевод на мою карту, но чтобы на карте у меня была 4500 рублей - процент. Как только поступят деньги мне на карту после этого в течении 2 часов ко мне приедет курьер. Как проверить, что это не мошенники?
Москва
Читать ответ
Вадим
23 июля 2021
Как активировать кредитку банка Тинькофф?
Здравствуйте. Оформил карту Тинькофф платимум. Вроде бы всё хорошо. Одобрили. Привез курьер. На карте лимит 5 тысяч рублей. Но она не работает. Почему? Захожу в приложение там как был лимит 5 000 рублей. Но не перевести, не пользоваться деньгами не могу.
Москва
Читать ответ
Ловыгина Раиса Валентиновна
22 июля 2021
99денег.ру – что делать, если на карте нет денег?
Здравствуйте. Мне пришло смс от 99денег.ру, что на мою карту виза 2801 пришли деньги 30000 рублей. Но денег на моей карте нет и такой карты у меня нет. Что делать?
Москва
Читать ответ
© 2012—2024 - Финансовый портал. Предоставляет бесплатный сервис по подбору онлайн заявок на кредит, а также консультации на кредитно-финансовую тематику. Не является банковским или микрофинансовым учреждением.

Креднал.ру использует файлы cookie для повышения удобства посетителей и обеспечения необходимого уровня работоспособности сайта. Cookie - небольшие файлы, содержащие информацию о предыдущих посещениях и настройках веб-сайта. Если Вы не желаете использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Находясь на сайте, Вы тем самым соглашаетесь и принимаете условия настоящего пользовательского соглашения.

* Все предложения по кредитам, займам и картам на сайте являются лучшими и выгодными исключительно по мнению авторов и специалистов Креднал.ру.
1 ТОП-рейтинг по версии Креднал.ру, основанный на формуле, включающей: % вовлеченности пользователей, % принятия заявок, % одобрения, а также менее значимых показателях. Представленная информация не является офертой. Актуальные условия предоставления кредитов уточняйте при личном обращении в кредитные организации.

При использовании материалов гиперссылка на Креднал.ру обязательна.